Yatırım Fonu Nedir?

Yatırım fonları, bireysel yatırımcıların bir araya gelerek topladığı paraların profesyonel portföy yöneticileri tarafından çeşitli menkul kıymetlere yatırılmasıyla oluşturulan mali araçlardır. Bu fonlar, yatırımcılara çeşitli varlık sınıflarına (hisse senetleri, tahviller, emtialar, gayrimenkuller vb.) erişim sağlayarak riskleri dağıtır ve potansiyel getiri elde etmelerini sağlar. Yatırım fonları, yatırımcılara profesyonel yönetim, çeşitlendirme ve likidite gibi avantajlar sunar.
 
Fonlar Nerelerden, Nasıl Alınır?

Yatırım fonlarına yatırım yapmak oldukça kolaydır. İşte yatırım fonlarına erişim yolları:
 
Bankalar ve Aracı Kurumlar: Birçok banka ve aracı kurum, yatırım fonları sunar. Hesabınızın bulunduğu bankanın yatırım hizmetleri bölümünden veya aracı kurumlar üzerinden fon alım-satımı yapabilirsiniz.

Yatırım Fonları Platformları: Online yatırım platformları, fon alım-satımı için pratik bir yol sunar. Bu platformlar, çeşitli yatırım fonlarını karşılaştırma ve alım-satım yapma imkanı sağlar.

Fon Yöneticileri: Doğrudan fon yöneticileriyle iletişime geçerek de yatırım fonlarına katılabilirsiniz. Bu yöntem, genellikle daha büyük yatırım tutarları için tercih edilir.
 

Katılım Fonlarının Temel Özellikleri

 
Katılım fonları, İslami finans prensiplerine uygun olarak yönetilen yatırım fonlarıdır. Bu fonlar, faiz getiren yatırım araçlarından kaçınarak, helal kazanç sağlayan yatırım araçlarına yönelir. Katılım fonlarının başlıca özellikleri şunlardır:
 
Faizsiz Yatırım: Katılım fonları, faiz getirisi olan yatırım araçlarına yatırım yapmaz. Bu, yatırımcıların dini hassasiyetlerine uygun bir yatırım yapmalarını sağlar.
Etik Yatırım: Bu fonlar, sosyal sorumluluk ve etik değerlere uygun yatırımlara öncelik verir. Örneğin, çevre dostu projeler veya toplumsal fayda sağlayan girişimlere yatırım yaparlar.
Şeffaflık: Katılım fonları, yatırımcılara yatırımların nereye yapıldığını ve fonun performansını açıkça rapor eder. Bu sayede yatırımcılar, fonun yönetimi hakkında detaylı bilgi sahibi olabilirler.
 

Faizsiz Fonlar Nedir?

 
Faizsiz fonlar, İslami finans ilkelerine uygun olarak faizsiz getiriler sağlayan yatırım fonlarıdır. Bu fonlar, faizden kaçınarak, helal kazanç sağlayan varlıklar üzerine yatırım yaparlar. Faizsiz fonlar, genellikle katılım bankaları ve finans kurumları tarafından sunulur. İşte bazı temel özellikleri:
 
Faizden Kaçınma: Faizsiz fonlar, faiz getirisi olan yatırım araçlarına yatırım yapmaz. Bunun yerine, hisse senetleri, kira sertifikaları, katılım hesapları gibi faizsiz getiri sağlayan araçlara yönelirler.

Etik ve Sürdürülebilir Yatırımlar: Bu fonlar, sosyal sorumluluk ve etik değerlere uygun projelere yatırım yaparlar. Çevre dostu projeler, sağlık ve eğitim gibi toplumsal fayda sağlayan alanlara öncelik verirler.

Risk Dağılımı: Faizsiz fonlar, yatırımcıların risklerini dağıtarak, çeşitli varlıklara yatırım yapar. Bu, yatırımcılara daha dengeli ve güvenli bir yatırım ortamı sunar.
 

Türkiye’deki Katılım Endeksine Uygun Yatırım Fonları

 
Türkiye'de katılım endeksine uygun yatırım fonları, Borsa İstanbul Katılım Endeksi'ne dahil olan hisse senetlerine yatırım yapar. Bu fonlar, İslami finans prensiplerine uygun olarak faizsiz getiriler sağlar. Türkiye'deki başlıca katılım endeksine uygun yatırım fonları şunlardır:
 

Fon Kodu	Fon Adı	Fon Türü	1 Yıllık Getiri Oranı
AJZ	AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	112.48%
KPC	KUVEYT TÜRK PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	111.92%
KEZ	KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	111.73%
AJG	ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	104.98%
KPU	KUVEYT TÜRK PORTFÖY İkinci Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	101.81%
AJY	AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	101.05%
HKH	HEDEF PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	94.83%
KLT	KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. Temettü Ödeyen Şirketler Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu	Hisse Senedi Fonu	94.56%
DKH	DENİZ PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	94.54%
MHV	METLİFE EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	93.75%
CHI	QNB SAĞLIK HAYAT SİGORTA VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	92.49%
CHD	QNB SAĞLIK HAYAT SİGORTA VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	91.95%
AJH	ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	91.43%
MHU	METLİFE EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	91.41%
BPO	BNP PARİBAS CARDİF EMEKLİLİK A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	89.09%
BPS	BNP PARİBAS CARDİF EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	88.79%
GKF	GLOBAL MD PORTFÖY Katılım Fonu	Katılım Şemsiye Fonu	86.57%
KET	KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	86.27%
CVK	INVEO PORTFÖY Çoklu Varlık Katılım Fonu	Katılım Şemsiye Fonu	85.53%
KTS	KUVEYT TÜRK PORTFÖY İkinci Katılım Serbest Fon	Serbest Şemsiye Fonu	85.4%
ELZ	QINVEST PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	83.46%
MPS	AKTİF PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	83.14%
VVZ	AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	83.07%
AIP	ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Katılım Değişken Fon	81.97%
IVF	İSTANBUL PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	81.26%
RBH	ALBARAKA PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	81.21%
GHU	GARANTİ EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	80.25%
AIE	ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Büyüme Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Katılım Değişken Fon	80%
VVU	AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	79.27%
AGH	BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu	Hisse Senedi Fonu	78.26%
GKV	GARANTİ PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	78.07%
BEO	BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	77.69%
ZPE	ZİRAAT PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	77.55%
AGB	BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. Büyüme Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	76.89%
GHY	GARANTİ EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	76.27%
VEO	TÜRKİYE HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	76.1%
KCV	KUVEYT TÜRK PORTFÖY Çoklu Varlık Katılım Fonu	Katılım Şemsiye Fonu	75.89%
VGH	TÜRKİYE HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	75.33%
OHK	OYAK PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	74.34%
KED	KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Dengeli Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	73.96%
FHH	FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu	Hisse Senedi Fonu	73.49%
AGY	BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	73.13%
YUO	VAKIF EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	71.97%
HEK	HEDEF PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	71.68%
NHO	NEOVA PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	71.56%
YAZ	VAKIF EMEKLİLİK A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	71.42%
MPS	MAPFRE SİGORTA VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	71.41%
YUY	VAKIF EMEKLİLİK A.Ş. OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	71.35%
KPT	KUVEYT TÜRK PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	71.18%
KEP	KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS Dengeli Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	69.91%
EAK	NEOVA PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	69.61%
HED	HEDEF PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	69.29%
ALZ	ALTERNATİF PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	67.28%
BZP	ZİRAAT PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	66.93%
BEM	BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. Dengeli Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu	Değişken Fon	66.27%
IAK	INVECO PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	65.55%
QEF	QINVEST PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	64.72%
MAP	AK PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	64.6%
HEP	HEDEF PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	64.56%
RHO	ALBARAKA PORTFÖY Katılım Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	63.56%
KKV	İŞ PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	63.32%
TTT	TACİRLER PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	62.68%
DKA	DENGE PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	62.38%
AKK	AK PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	61.83%
UAK	UNICREDIT PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)	Hisse Senedi Şemsiye Fonu	61.23%

 
Katılım Hisse Senedi Fonları: Bu fonlar, Borsa İstanbul Katılım Endeksi'ne dahil olan hisse senetlerine yatırım yapar. Yatırımcılar, bu fonlar aracılığıyla helal kazanç sağlayan şirketlere ortak olurlar.

Katılım Kira Sertifikası Fonları: Bu fonlar, kira sertifikalarına (sukuk) yatırım yaparak faizsiz getiri sağlar. Kira sertifikaları, gayrimenkul veya altyapı projelerine dayalı olarak çıkarılır ve yatırımcılara düzenli kira getirisi sağlar.

Katılım Fon Sepeti: Bu fonlar, farklı katılım fonlarına yatırım yaparak çeşitlendirilmiş bir portföy sunar. Yatırımcılar, bu fonlar aracılığıyla risklerini dağıtarak daha dengeli bir yatırım yapabilirler.

Katılım Fonlarının Avantajları

Katılım fonları, çeşitli avantajlar sunar. İşte katılım fonlarının başlıca avantajları:
 
Faizsiz Getiri: Katılım fonları, faizden kaçınarak helal kazanç sağlar. Bu, dini hassasiyetleri olan yatırımcılar için büyük bir avantajdır.
Etik Yatırım: Bu fonlar, sosyal sorumluluk ve etik değerlere uygun projelere yatırım yapar. Yatırımcılar, çevre dostu projeler veya toplumsal fayda sağlayan girişimlere yatırım yaparak, hem kazanç sağlar hem de topluma katkıda bulunur.
Profesyonel Yönetim: Katılım fonları, uzman portföy yöneticileri tarafından yönetilir. Bu, yatırımcıların finansal bilgi ve deneyim eksikliği olsa bile, profesyonel yönetim sayesinde başarılı yatırımlar yapmalarını sağlar.
Çeşitlendirme: Katılım fonları, çeşitli varlıklara yatırım yaparak riskleri dağıtır. Bu, yatırımcıların olası zararlardan korunmasını ve daha dengeli bir getiri elde etmelerini sağlar.
Şeffaflık: Katılım fonları, yatırımcılara fonun yönetimi ve performansı hakkında düzenli bilgi sağlar. Bu sayede yatırımcılar, yatırımlarının nereye yapıldığını ve fonun ne kadar kazanç sağladığını takip edebilirler.
 
Yatırım fonları, bireysel yatırımcılar için önemli fırsatlar sunar. Özellikle katılım fonları, İslami finans prensiplerine uygun olarak faizsiz ve helal kazanç sağlamak isteyen yatırımcılar için ideal bir seçenektir. Profesyonel yönetim, çeşitlendirme ve etik yatırımlar gibi avantajlarıyla katılım fonları, yatırımcılara güvenli ve karlı bir yatırım ortamı sunar. Türkiye'deki katılım endeksine uygun yatırım fonları, yatırımcıların helal kazanç sağlayan hisse senetleri ve kira sertifikalarına yatırım yapmalarını sağlayarak, dini hassasiyetlerine uygun bir yatırım yapma imkanı sunar. 2024 yılı Katılım Endeksine Uygun Hisseleri görmek için linke tıklayabilirsiniz. 
 
Yazar: Volkan ELES